你无法理解比特币 因为你觉得货币应该是实体的

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所属分类:区块链
摘要

导读:自比特币问世以来,对其价值来源的质疑从未停止过。许多人认为投资比特币就是在投资空气,因为比特币的背后没有任何权威机构或稳定资产背书,其价值完全是虚构的幻觉,高涨的价格只是只能反映投机者们的疯狂程度,泡沫终会破灭。事实上,人类社会对交易媒介的选择一直在变化,经历了从以物易物到商品货币再到法币的更迭,然而不变的是货币的价值一直来源于人们的主观评价,因此价值从来都不是什么具体的东西。当然,你可以把

导读:自比特币问世以来,对其价值来源的质疑从未停止过。许多人认为投资比特币就是在投资空气,因为比特币的背后没有任何权威机构或稳定资产背书,其价值完全是虚构的幻觉,高涨的价格只是只能反映投机者们的疯狂程度,泡沫终会破灭。

你无法理解比特币 因为你觉得货币应该是实体的

事实上,人类社会对交易媒介的选择一直在变化,经历了从以物易物到商品货币再到法币的更迭,然而不变的是货币的价值一直来源于人们的主观评价,因此价值从来都不是什么具体的东西。当然,你可以把这种主观价值理解成幻觉,但是需要注意的是,不光比特币的价值是幻觉,美元的价值同样是幻觉。本文中,作者亦对这一质疑进行了反驳。

或许有人会说比特币是一种幻觉,一种集体性幻觉。它只是网络中的一串数字、一个海市蜃楼、像肥皂泡泡一样脆弱的东西。比特币背后没有任何资产支持,有的只是愚蠢的投资者的信仰,然后更蠢的投资者又因为信仰从他们手中解盘。但是你知道吗,这些都是真的。

美元同样是一种幻觉,这可能难以理解。美元也主要由网络中的数字组成,虽然纸币和硬币是实物,但它们所代表的美元并非如此。美元背后也是一群愚蠢的人依靠信仰将其视为支付手段并相互交易,除此之外什么都没有。不同的是,美元的幻觉在现阶段被更广泛、更强烈地相信。

事实上,大约有90%的美元是纯抽象的,这些美元没有以任何实体形式存在。詹姆斯·索诺维尔基(James Surowiecki,著有《群体的智慧》)在2012年报道称:只有约1万亿美元以纸币和硬币的形式存在,仅占10万亿货币供应总量的10%。不管我们多么不愿意,我们的银行系统都无法停止创造更多美元。截至2017年10月,M2货币供应量相比于1959年增加了13.7万亿美元,换句话说,M2扩张了近50倍。

美元是所谓的法定货币(fiat money)。法定一词来源于拉丁语fiat lux,意思是「要有光」。因此,法定货币的意思就是要有里拉、玻利瓦尔、美元和卢布,于是就有了这些法币。国家领袖制造货币自古以来就是无法抗拒的诱惑,这样肆意妄为的一个明显结果就是通货膨胀:1959年1美元的购买力还不足现在的12美分。

创造比特币区块链的一部分原因就是解决这个历史难题。到2140年左右,第2100万个比特币会被开采出来,从此这个系统将不再产出比特币。

骗子和强盗会不断尝试制定不同的框架去控制或监控每一个货币系统,更确切地说,是每一个价值储存手段(参见:巴拿马文件中的各种骗局)。所有储值手段都是目标,使用任何交易系统都可以创造或丢失财富,不论手段是否正当。但是令人惊讶的是,似乎很多人心怀好意,积极行动去防止货币系统完全崩溃。

加密货币与美元之间存在一些根本性的差异。例如,比特币系统中的交易被记录在无法篡改的账本中,该账本不依赖于银行或政府的权威,而是依赖于任何人都可以自由加入的公共网络,至少理论上是这样。此外,比特币的总量是确定的。但是加密货币的匿名性可能并不像无标记现金的匿名性那样强。

货币本身就是一种幻觉,一种集体性幻觉。你一直在努力赚钱,让手中的货币变多,然后妥善保管它们。但即便如此,货币唯一的价值就是它的象征性力量,从某个角度去看,这其实很棒。

我们对那张绿色的美元、南非克鲁格金币、以太币或者英镑的共识,是唯一重要的东西。这种共识没有固定的含义,它处于永恒的变化中。即便在各种调控手段面前,比如对资产设定固定的汇率,或者设定利率去控制其流通,都无法改变货币的价值和承载工具是不稳定并且抽象的事实。货币只不过是一个促成协议的网络,这个网络是不断变化的,它代表了人们的选择,这一直是人类信任网络中最脆弱的一环。

想一想资本外逃时,难民为了穿越边境被迫承担巨额亏损去进行交易;牛油果或咖啡的价格可能在去市场前突然发生变化;在自然灾害中,人们一定会突然愿意为几桶饮用水付很多钱。那么,货币的价值到底是什么?它究竟与你工资单中无形的资金、以太网中一组字符串、银行账户中的数字有什么共同之处?

所有反对比特币、加密货币、以及支撑它们的区块链技术的观点,总是没有将常规货币的不稳定性和脆弱性考虑在内。凡是认为货币是真实的、实体的,认为其背后有具体的东西支持,而不是依赖人们对不稳定机构的信任,都无法理解加密货币。美元的背后正是美国的信用和人们对美国充分的信心。这到底意味着什么?

这意味着如果你拿着一美元纸币去向美国财政部兑换,他们会给你一张相同的美元,或者你愿意的话,也可能是4枚25美分硬币。(译者注:现今的美元已经失去了承兑性,你无法用手中的美元兑换出美联储手中的资产)

一个事实是,发生在希腊,委内瑞拉和西班牙这样的不稳定政府的货币危机已经在加密市场引发了一系列投资高峰。当塞浦路斯政府试图通过削减7%的公民存款来解决该国2013年的银行业危机时,比特币的价格大幅上涨,可能是因为当时南欧许多欧元持有者认为在政府被债务缠身时,将其财富放在比特币中会比放在塞浦路斯银行更可靠。西班牙的银行储户那时一定在想:下一个会不会是我的银行?

简单来说,我们现有的金融机构存在严重缺陷,并且永远倾向于腐败,而且这种情况在投资者们发现独具特色的比特币之前就已经存在很久了。中本聪(Satoshi Nakamoto)在代表了比特币起点的创世块中写到:The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.这是2009年1月3号当天《泰晤士报》的头条,意思是财政大臣处于第二次援助银行的边缘。比特币从一开始就是一个具有政治动机的项目,摆明了要建立一个新系统,提供防篡改的数字交换方式,从而更好地替代我们现有的银行系统。

包括比特币在内的所有加密货币背后的理论是:储存在分布式网络中的记录可以防止篡改,因此理论上可以保证货币的健全性好过政府提供的货币。到目前为止,尽管道路上存在很多巨大的障碍,但区块链系统多少证明了这一理论。自2009年以来,超过100万枚比特币被盗,但比特币记账系统所依靠的分布式账本至今仍保持稳定和可靠。

在比特币发展初期发生的许多盗窃让人联想到电影《碧血金沙》,这是1920年代表现贪婪和腐败的精彩剧集。毫无疑问,瞬间膨胀并且几乎触手可得的财富可能会让人疯狂。但请注意,贪婪导致的犯罪和精神错乱并未导致黄金价值蒸发,同理也不会影响比特币的价值。

真正的风险是比特币账本的不可侵犯性,但它已经被保持住了。不仅是因为分布式系统、或是因为多么智能的加密防护措施,更因为在项目初期摇摆不定的阶段,每一个开发者都保持了信念和善意。如果没有Gavin Andresen的冷静,在许多危机的早期有效地处理,这个项目可能早就失败了。即使在今天,众多分叉币和网络拥堵像压力测试一样仍然困扰着比特币系统。在我看来,目前许多人不信任比特币核心开发者,认为他们是为了自己的利益而制定战略,不仅会对比特币造成持续的伤害,也会损害区块链技术的本身的承诺。

另外一个问题是,早期的加密货币投机者面临着被收割的风险,因为存在两方面的困难:一是安全存储的困难;二是开发法币与加密货币出入金系统的困难。因为2014年门头沟(Mt.Gox)被发现丢失了80万枚比特币,这一灾难使整个加密货币生态系统深陷梦魇。公众的印象是比特币本身被黑客攻击了,而实际上是最大的交易所被黑客入侵了。就像去年孟加拉国中央银行在纽约联邦储备银行账户内的6300万美元被盗走一样。

因为某些坏人的欺诈行为就说比特币是骗局,这和因为杰米·戴蒙的摩根大通公司干了坏事,就说金融服务业是骗局一样。比特币被用来在暗网中交易毒品!没错,但大多数一百美元的现钞都带有可卡因的痕迹,所以如果你拒绝在账户上接受美金,那么请把多余的美金都送给我吧。法币会因为它被用于违法交易就失去合法性吗?不会,事实上法币生来就是污染了的。

用不了多久,现在用于保证比特币交易的区块链系统将演化并与其他系统整合在一起,因为它的价值是无法估量的。不论是华尔街精英还是普通的投资者都已经在区块链业务上投入了大量资金、时间和精力。不论是否已经发生,每个人都应该确信的是,区块链技术可以提供给我们一个无法篡改的信息。无论中本聪在2009年发布的系统有多少缺陷,它至少证明了人们在完全不依赖银行或政府等外部机构的情况下,有办法创造可信的交易记录。这个趋势是不可逆的。

为任何货币争取稳定性都是一个失败的过程,因为只要有机会对一笔交易做些手脚,人性就会驱使人们去作弊。即使发达国家相对稳定,也需要无数有原则的人保持警惕,因为没有任何事情是绝对的。有关「货币是实体的」幻想永远不会停止,然而这个幻想也永不会成为现实。

来源:加密共识

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